转型路径渐明晰 中金公司财富管理试水基金投顾

2020-03-10 17:34
  中金公司旗下财富管理品牌“中金财富”日前获批基金投顾业务试点资格,对于相关展业规划,中金公司财富服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎3月9日对中国证券报记者表示,公司10年前就在研究、团队等方面开始积累,今后将为客户提供一站式解决方案,满足客户定制化需求,为居民财富的保值增值和行业转型升级贡献力量。

  人才及产品储备充足

  “10年前,我们就成立了产品研究团队,专门负责市场上各类基金的研究,除了公募基金,我们对市场上其他类型的资产管理产品,如证券私募、私募股权基金、信托产品甚至保险资管都有研究和覆盖。从2016年8月18日开始,公司内部建立了基于公募基金的组合,三年来其业绩稳健。2019年,公司积极筹备基金投顾业务试点资格的申请,希望能够顺利开展业务试点。”梁东擎表示,中金财富投顾团队脱胎于产品研究、资产配置研究团队,目前独立服务客户需求,并从去年起推出中国50私享配置服务。不到半年的时间,已经有几百位客户,落单超过40亿元的配置规模。

  “过去提到财富管理行业,大家觉得就是卖产品给客户。实际上,单体产品的销售固然重要,但并不是财富管理业务的核心。”梁东擎解释称,中金财富将从另外的方面去诠释财富管理的内涵。

  “这并不是说单体产品销售不好,而是单体产品往往难以真正满足客户的需求。基金投资顾问资格是一个很好的尝试,使得我们可以为客户提供基于账户管理、客户视角的财富管理服务,这才是财富管理行业的本源。”梁东擎补充道。

  梁东擎表示,财富管理业务应该以客户角度为本,切实了解客户的收益、风险偏好,然后通过资产配置的方式,为客户提供一站式的解决方案。她说:“没有完美的方案,只有最适合客户的方案。有的客户过于激进,有的客户则偏向保守,无法实现长期财富目标,这就需要专业的机构以买方视角帮助客户来梳理测算,从而更好地安排。”

  对接国际客服新模式

  “财富规划对于很多中国客户是一个新概念,但在国际市场上,它早已是主流的财富管理服务模式。它主要根据客户自身的现金流安排(如养老、子女教育、退休筹划,甚至度假、购房),来测算目前的资产需要如何安排,才能最大限度满足未来现金开支的需要,资产配置方案就是定位于满足客户的这些切身需求。”梁东擎说。

  梁东擎认为,较之其他的机构,券商在此项业务上具有独特的优势。资管新规实施以来,资管产品的净值化转型已成大势所趋。“证券公司最大的优势就是对资本市场的了解,但仅仅了解资本市场是不够的,我们绝大部分客户,尤其是一些富裕客户的风险偏好不高,我们还需要通过固定收益类、另类资产甚至部分海外资产帮助客户分散风险,稳健增值。”

  “我们相信,基金投资顾问业务虽然现在还处于试点期,但十几年后,我们回首现在,这也许就是财富管理行业的新起点,也是证券公司开启与国际接轨的客户服务新模式的起点。”她表示。

  (文章来源:中国证券报)

  (责任编辑:DF520)
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